PESEL i dowód przy drogich zakupach. Unia Europejska zaostrza przepisy
Od lipca 2027 roku zakupy niektórych drogich produktów mogą wiązać się z dodatkowymi formalnościami. Unia Europejska wprowadza nowe regulacje dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. W praktyce oznacza to rozszerzenie obowiązku identyfikowania klientów również na branże, które dotychczas nie podlegały tak szczegółowym procedurom.
Kluczowy będzie próg 10 tys. euro, czyli obecnie około 43 tys. zł. Jeżeli pojedyncza transakcja lub kilka powiązanych zakupów osiągnie tę wartość, przedsiębiorca będzie zobowiązany do zweryfikowania tożsamości klienta. Dotyczyć to będzie m.in. dealerów samochodowych, sprzedawców luksusowych zegarków i biżuterii, galerii sztuki, domów aukcyjnych, pośredników nieruchomości oraz wybranych podmiotów rynku kryptowalut.
Co ważne, unijne przepisy nie mówią wprost, że przy każdym takim zakupie trzeba będzie podać PESEL. Wymagają jednak jednoznacznego ustalenia tożsamości kupującego. W Polsce może to oznaczać konieczność przedstawienia dowodu osobistego oraz przekazania danych takich jak PESEL czy NIP. W określonych przypadkach przedsiębiorca może również potrzebować informacji dotyczących rachunku bankowego.
Zmiany obejmą także płatności gotówkowe. Przy okazjonalnych transakcjach gotówką od 3 tys. euro sprzedawca będzie musiał przeprowadzić identyfikację klienta. Jednocześnie unijny limit płatności gotówkowych między konsumentem a przedsiębiorcą zostanie ustalony na poziomie 10 tys. euro, przy czym poszczególne państwa będą mogły wprowadzić niższe limity.
Bruksela tłumaczy nowe regulacje walką z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Z punktu widzenia klientów oznacza to jednak więcej kontroli i formalności przy dużych zakupach. Co istotne, nawet zapłata przelewem czy kartą nie będzie automatycznie zwalniała z obowiązku weryfikacji.
Nowe przepisy mają ujednolicić zasady w całej Unii. Dla przedsiębiorców oznaczają konieczność przygotowania nowych procedur, a dla klientów – świadomość, że przy zakupie samochodu, kosztownego zegarka czy dzieła sztuki coraz trudniej będzie zachować pełną anonimowość transakcji.
Źródło: Republika, dorzeczy.pl
Dziękujemy, że przeczytałaś/eś nasz artykuł do końca.
Bądź na bieżąco!
Obserwuj nas w Wiadomościach Google.
Jesteśmy na Youtube: Bądź z nami na Youtube
Jesteśmy na Facebooku: Bądź z nami na FB
Jesteśmy na platformie X: Bądź z nami na X
